קרן פנסיה

תוכנית לביטוח פנסיוני המבטיחה לעובד ולעצמאי תשלום חודשי לכל ימי חייו עם פרישתו מעבודה בהגיעו לגיל פרישה וכן במקרה של נכות, ופנסיה לשאירים במקרה מוות.
החוסכים בקרן הפנסיה ערבים זה לזה כדי להבטיח את יכולת התשלום, בקרן נגבים דמי ניהול המוגבלים בתקרה על פי הוראות הרגולטור.

ביטוח מנהלים

תוכנית חיסכון המשלבת מרכיבי ביטוח ומיועדת לכלל הציבור ולא רק למנהלים על פי שמה השיווקי, ביטוחי מנהלים שונים במהות בתקופות השונות ולכל אחת יתרונות וחסרונות שונים.
כמו קרן פנסיה מדובר במוצר לגמלא, משמע, מוצר לחיסכון לקצבה בגיל פרישה.

קופת גמל

קופת גמל היא הסדר השקעה המשמש לרוב למטרות חיסכון. בישראל, קופות גמל הן אחד מהסדרי ההשקעה הנפוצים והחשובים ביותר. בין היתר, קרנות פנסיה וקרנות השתלמות הן סוגים של קופות גמל. ישנן קופות גמל שאינן מיועדות לחיסכון פנסיוני, אלא עשויות לשמש לחיסכון לטווח קצר יותר. לחוסכים בקופות גמל ניתנות הטבות מס משמעותיות.

קרן השתלמות

נועדה במקור לשימוש עובדים עבור השתלמויות שונות, במהלך השנים הפכה לחיסכון לטווח בינוני והיחיד בישראל הנותן פטור ממס לרווחים עד לתקרה המוגדרת בכל שנה. הקרן נעולה למשיכה ב-6 השנים הראשונות אולם במקרים מסוימים ניתן למשוך את הכספים ללא קנסות גם בשלב מוקדם יותר.